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（原标题：最高罚金近3000万元！反洗钱力度合手续加码，多家银行领罚）
上海银行、珠海华润银行、湖南湘江新区农商行、安徽长丰农商行、广东连州农商行、广东紫金农商行、梅州客商银行、广东揭西农商行……据券商中国记者梳理，8月刚刚过半，已有近10家银行因违犯反洗钱等多项法例领罚，且罚没总金额均在百万致使千万级别。
近日，中国东说念主民银行公布的行政处罚信息显现，上海银行因“未按法例履行客户身份识别义务、未按法例保存客户身份贵府和交纪行载、未按法例报送大额或可疑交游剖释”等八项违法，被陶冶并充公坐法所得46.95万元，同期处以2874.8万元罚金，悉数罚没超2900万元。
这亦然该批领罚的银行中，罚没金额最大的一张罚单。同期，上海银行总行及分行的15位时任高管同步被追责，个东说念主被处罚金额在3万至14.2万元不等。
紧接着，珠海华润银行也因“违犯支付结算业务、征信业务、反洗钱业务处治法例”等五项违法，被处以陶冶，并罚金334.75万元；4名时任高管被处罚金额在1.1万至13.5万元不等。
从处罚信息公示来看，上述银行的责任主说念主员均存在未按法例履行客户身份识别义务、未按法例报送大额交游剖释大概可疑交游剖释、违犯信用信息聚积、提供、查询及相关处治法例等违法操作。
“‘处治东说念主员被追责’常态化，根蒂所在在于让实质有想象者信得过心疼合规责任。”博通征询首席分析师王蓬博指出，机构与个东说念主“双罚制”，将合规责任与高管的个东说念主利益关联起来，能鼓舞银行提高内控才智，愈加严防反洗钱系统的升级，同期增强对反洗钱责任的监督和管控力度。
王蓬博暗示，从罚单能显著看出银行反洗钱内控的短板，典型问题主要有两方面：一是反洗钱系统相对逾期，与现时反洗钱试验需求存在差距，股票交易这是最根蒂的问题；二是系统与实质业务的相接不够良好，从罚单波及的情况来看，在信息上报的准确性、对客户空洞信息评估的准确性等方面皆存在不及。
“合规意志薄弱与轨制落实不到位，反洗钱责任流于体式，则会违法被罚。”邮储银行磋商员娄飞鹏暗示，本年1月，《反洗钱法》改动推论，记号着反洗钱监管参预更严格的阶段。
他以为，银行需要诞生完善的客户身份识别进程确保在开户、交游等圭表准确核实客户身份，严格按照监管条目保存客户身份贵府和交纪行载确保可悲痛性，引入金融科技技能提高数据存储与处治松手，升级监测系统提高对终点交游的识别才智，鼓舞合规处治与高质地发展协同交融提高全员合规意志，加速反洗钱系统与大数据、东说念主工智能等技巧的交融已矣智能化监控，从而更好地作念好反洗钱责任。
除了《反洗钱法》的改动落地，行业反洗钱的监管力度还在进一步加大。8月4日，中国东说念主民银行会同国度金融监督处治总局、中国证监会规划发布《金融机构客户守法拜访和客户身份贵府及交纪行载保存处治主见（征求倡导稿）》（简称“《征求倡导稿》”），向社会公开征求倡导。
《征求倡导稿》提议，银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理相关业务时，应当开展客户守法拜访，并登记客户身份基本信息，留存客户灵验身份证件大概其他身份诠释文献的复印件大概影印件。其中，在为客户提供现款汇款、什物贵金属交易等一次性交游金额业务向上5万元的，金融机构仍需开展守法拜访，并登记客户身份基本信息，留存客户灵验身份证件大概其他身份诠释文献的复印件大概影印件。
校对：姚远