【导读】香港金管局公布“可合手续金融行动策画”
10月21日,香港金融措置局(以下简称金管局)公布“可合手续金融行动策画”(以下简称“行动策画”),建议金管局的愿景,进一步沉稳香港动作区内可合手续金融中心的地位,支合手亚洲以致巨匠可合手续发展。
金管局总裁余伟文暗示,风景变化是现时巨匠面对的要紧挑战。香港动作外洋金融中心和亚洲的可合手续金融关节,有义务也有才气进一步教唆资金流向可合手续投资,同期确保银行妥善措置净零转型带来的风险。余伟文称,“行动策画”敷陈了金管局在此领域的愿景,“包括咱们当年的标的、力争于达成各技俩标的本领表,以及咱们期许业界若何联袂共同鼓动研究使命”。
金管局临了暗示,该局将落实“行动策画”,包括为业界提供进一步指引和配套器用。金管局也将基于市集发展情况和业界反馈,在有需要时检视和完善“行动策画”。
“行动策画”包含四个方面八大方针
左证香港金管局发布的“行动策画”书,该策画包括四个方面的八大方针:
(中国基金报记者左证“行动策画整理”)
银行业迈向净零排放
金管局暗示,银行业在举座经济的低碳转型流程中上演着瑕玷变装,而在这转型的流程中,银行亦会濒临研究风险。因此,银行需要采纳赶快及具针对性的行动,以减少融资排放和逐步减少高排放财富。
金管局指出,通盘银行应遵奉科学基础减碳旅途,力争于于在2030年或之前达至本身营运净零排放,并于2050年或之前达至融资净零排放,以支合手客户以致举座经济的净零转型。此外,暂定由2030年开动,银行应按照“不治服就解释”的原则如期向金管局提交其转型策画。研究策画应涵盖减碳和融资方针,以及为达至2050年净零排放方针的具体行动策画,其中应包括有序地减少对碳排放密集财富提供融资的策画。研究转型策画应与《巴黎协定》一致、持重、可行,并载有最新贵寓。
左证“行动策画”,金管局将通过以下两种花式助力达成方针1:
提供进一步指引、救援和器用,包括转型经营与风景情境分析的指引、运用风景风险措置器用的指引、绿色和转型行径分类目次,以及研讨会与使命坊。
将风景成分纳入监管审查设施,响应银行转型经营使命带来的效益。
至于通盘银行增多风景研究风险与机遇的透明度方面,金管局将采纳如下行动:
就落实巴塞尔委员会第三相沿走漏要求与ISSB准则而言,金管局正入部属手研究的准备和救援使命,包括分析可合手续走漏的最新情况,并分享银行的观点与细致作念法。
在上述准备使命的基础上,金管局将制定决策并商量业界,胪陈研究监管法例的本领表和方针,以落实巴塞尔委员会第三相沿框架与ISSB准则。
投资可合手续当年
金管局指出,其将在外汇基金各财富类别投资中优先计划ESG投资,以力争于于在2050年或之前达至净零排放的方针及更凡俗地为可合手续经济作出孝敬。金管局涌现,配资门户自2017年以来,外汇基金股票组合的加权平均碳密度(WACI)水平已减少46%。金管局觉得单靠量化方针未能促进有用的短期投资步履,因此强调给与醉心投资恒久可合手续价值的融入方针。
具体地,金管局建议将有以下要领:
积极扩大可合手续投资的边界与种类,尤其是在公开及私募市集上以风景转型为主题的投资。
在每项投资决策中融入ESG成分,其中特等难得风景变化和转型远景考量。
制订明确且合乎外洋尺度与最好作念法的ESG期许,并要求通盘外聘投资司理、获投资公司和交游敌手遵守。举例,咱们期许透过外聘投资司理主动换取,通盘获投资公司会充分计划风景变化,并制定合乎净零旅途的可靠转型策画。
力争于于2030年或之前将外汇基金股票组合的WACI由2017年水平减低67%。
至于通过投资支合手区内转型,金管局则暗示将采纳的行动如下:
金管局一直投资于多样种种对实体经济转型具瑕玷作用的行径,包括但不限于可再活泼力、具动力效益的房地产、立异科技和可合手续交通输送技俩。咱们会继续与外聘投资司理换取,优化鼓动转型的投资契机。
通过成就针对亚洲低碳转型的成心基金,金管局积极支合手及鼓动外聘投资司理为区内的可合手续发展提供资金。咱们将继续发掘并优先计划能促进亚洲转型及为巨匠带来正面影响的优质投资契机。
净零融资
金管局指出,凭借熟识的成本市集、精深的资金池及寰宇一流的金融基建,香港具备优厚条款支合手区内可合手续发展的资金需求。金管局将继续饱读动更多有融资需求的机构,特等是来自内地及一带通盘沿线地区的机构,利用香港筹集可合手续发展资金,并饱读动更多腹地告贷东说念主遴荐绿色融资,以期达至在香港安排刊行的通盘债券中至少三分之一是可合手续债券的方针。
金管局将采纳的行动将包括:为准刊行东说念主提供资助及加强市集履操纵命,以及进一步表现政府可合手续债券策画的示范作用。
至于催化可合手续金融立异方面,金管局暗示将采纳如下行动:
为数码绿色债券的准刊行东说念主提供资助。
借助金管局金融科技领域的使命(举例Ensemble技俩沙盒),饱读动私营企业立异,并测试新联想和用例,举例更有用地跟踪环境效益。
鼓动腹地科技生态圈发展,并与外洋伙伴互助。举例基于 Genesis 技俩等过往互助证实,金管局将继续与香港外洋结算银行立异关节辖下香港中心共同探索可合手续金融的变嫌。
更具包容性的可合手续发展
关于支合手高质料及全面的可合手续走漏,金管局暗示将采纳如下行动:
为银行过火客户提供更丰富的风景走漏研究器用,包括易于使用的可合手续走漏范本及配套器用。
探索若何利用科技进一步令现存资源更浅薄易用(举例在督导小组网站上载的数据及走漏器用)。
与腹田主要行业组织互助,提供所需培训,令可合手续走漏更具包容性。
金管局身膂力行,按照最新的巨匠尺度,在其《可合手续发展答复》作出高质料的可合手续发展走漏,包括但不限于风景研究的机构营运风险与机遇,以及为杀青风景方针的策画和落实进程。
而针对填补区内可合手续金融的东说念主才和学问缺口这一方针,金管局称将作念出如下行动:
确保香港大巨额研究银行从业员具备适当的可合手续金融学问,具体包括在行将推出的《2026—2030年当年银行业东说念主才》研究答复中认定有进一步培训需求的领域等。
增进与其他监管机构的学问分享,举例金管局与迪拜金融行状措置局已签署宽恕备忘录,加强可合手续金交融作。
利用香港在可合手续金融领域的专长,并通过咱们与外洋金融公司、格拉斯哥净零金融定约、可合手续投资才气设备定约等机构的深厚伙伴关系,为新兴市集及发展中经济体的才气设备使命作出积极孝敬。